En este apartado de Preguntas y Respuestas hemos reunido las consultas más habituales que recibimos en el despacho, con respuestas claras y directas para ayudarle desde el primer momento.
En España, los principales impuestos que pueden afectar a un patrimonio familiar son el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF), el Impuesto sobre el Patrimonio (IP) y, en caso de herencias o donaciones, el Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD). Además, existen otras figuras impositivas (por ejemplo, el Impuesto sobre Transmisiones Patrimoniales y Actos Jurídicos Documentados, ITP y AJD) que podrían entrar en juego al adquirir inmuebles u otros bienes.
Planificar la herencia con antelación puede permitirle utilizar reducciones y bonificaciones (por parentesco, por transmisión de la vivienda habitual, por empresas familiares, etc.). Cada comunidad autónoma puede tener beneficios fiscales diferentes, lo que hace imprescindible un análisis individualizado.
El Impuesto sobre el Patrimonio (IP) grava el patrimonio neto de las personas físicas (bienes y derechos menos deudas y cargas) a 31 de diciembre de cada año. Está cedido a las comunidades autónomas, por lo que el mínimo exento y las escalas varían según la región. Solo se declara si se supera el umbral exento que corresponda.
La transmisión de inmuebles (venta o donación) puede generar la obligación de pagar IRPF por la ganancia patrimonial (en caso de venta) o el Impuesto sobre Transmisiones Patrimoniales/Actos Jurídicos Documentados o el Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (en caso de donación). Además, hay que contemplar plusvalías municipales (Impuesto sobre el Incremento de Valor de los Terrenos de Naturaleza Urbana).
Los planes de pensiones permiten reducir la base imponible del IRPF en las aportaciones anuales (con límites establecidos por la Ley) y posponer la tributación hasta el momento de la jubilación o rescate. Otros productos (planes de previsión asegurados, seguros de vida, fondos de inversión) también ofrecen incentivos fiscales, si bien cada uno tiene su propia regulación.
Por lo general, necesitará recopilar datos sobre todos los bienes y derechos (inmuebles, cuentas, inversiones, etc.), deudas, declaraciones de la renta y patrimonio de los últimos años, así como testamentos o escrituras relativas a la familia.
Estudiamos su situación familiar y patrimonial con una perspectiva legal y económica para adecuar la estrategia fiscal a sus necesidades reales.
Diseñamos un plan de optimización que abarque IRPF, Impuesto sobre el Patrimonio, Sucesiones y Donaciones, y otras figuras tributarias, teniendo en cuenta la normativa autonómica y estatal.
Nos aseguramos de que todas las operaciones y estructuras se realicen conforme a la Ley, evitando riesgos de sanciones o futuras reclamaciones.
Desde el primer momento nuestros clientes cuentan con presupuestos cerrados y por escrito para que conozcan de antemano el coste total de los procedimientos.
Trabajamos por tanto con presupuestos ajustados y en caso necesario podemos acordar facilidades de pago.
Tanto en estos procedimientos como en cualquier otro nuestros clientes cuentan con absoluta garantía de confidencialidad y discreción.
Es importante contar con buenos profesionales en el ámbito del derecho de familia.
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