En este apartado de Preguntas y Respuestas hemos reunido las consultas más habituales que recibimos en el despacho, con respuestas claras y directas para ayudarle desde el primer momento.
La planificación de patrimonio es el conjunto de acciones legales y financieras que se toman para proteger, organizar y transmitir tus bienes y derechos de forma óptima, ya sea en vida o tras el fallecimiento.
La planificación patrimonial no solo incluye las previsiones en vista de un fallecimiento sino que también la organización de tus bienes durante tu vida o tu patrimonio tras la jubilación.
Los principales tributos en este ámbito son:
1. Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD): se aplica a herencias y donaciones.
2. Impuesto sobre el Patrimonio (IP): se paga anualmente si se supera cierto umbral de bienes y derechos.
3. Impuesto sobre Transmisiones Patrimoniales y Actos Jurídicos Documentados (ITP y AJD): en algunos casos de transmisión de inmuebles.
4. Las bonificaciones y tipos impositivos pueden variar según la Comunidad Autónoma.
En España, las Comunidades Autónomas cuentan con facultades normativas en materia de Sucesiones y Donaciones, por lo que existen diferencias en bonificaciones y reducciones según el lugar de residencia fiscal del causante o donante y de los herederos o donatarios. Es esencial analizar el caso concreto para determinar las ventajas fiscales disponibles.
Si no existe testamento, se aplica la sucesión intestada (o sucesión legal). El Código Civil determina el orden de llamamiento de los herederos (hijos y descendientes, ascendientes, cónyuge, colaterales, etc.). Esto puede no coincidir con tus deseos personales y, además, suele complicar el proceso hereditario.
Depende de varios factores:
1. Situación personal y familiar: número de herederos, edades, necesidades económicas, etc.
2. Valor de los bienes: tipos impositivos y posibles bonificaciones cambian según importe.
3. Comunidad Autónoma: las reducciones y bonificaciones difieren.
Cada caso requiere un análisis individual para optimizar costes fiscales y asegurar la transmisión deseada.
En España, lo más seguro es otorgar un testamento notarial para asegurar su validez y evitar impugnaciones.
Existen distintas modalidades (abierto, cerrado, ológrafo), pero el abierto notarial es el más común. El notario verifica la identidad, la capacidad y la voluntad del testador, y se encarga de su conservación.
Revisamos en detalle tu situación familiar, tu patrimonio y tus objetivos de transmisión.
Estudiamos las normativas estatales y autonómicas aplicables para minimizar la carga impositiva.
Elaboramos los documentos necesario, asegurándonos de cumplir los requisitos formales
Desde el primer momento nuestros clientes cuentan con presupuestos cerrados y por escrito para que conozcan de antemano el coste total de los procedimientos.
Trabajamos por tanto con presupuestos ajustados y en caso necesario podemos acordar facilidades de pago.
Tanto en estos procedimientos como en cualquier otro nuestros clientes cuentan con absoluta garantía de confidencialidad y discreción.
Es importante contar con buenos profesionales en el ámbito del derecho de familia.
Recuerde que al igual que en la medicina existen especialistas, también los hay en el ámbito del derecho.
González & Asociados Abogados se compone de profesionales con gran nivel profesional y amplia experiencia, lograda mediante el ejercicio práctico de la Abogacía en despachos multinacionales de reconocido prestigio.
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